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目次
不動産クラウドファンディングとは？
不動産クラウドファンディングとは？
不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて多くの投資家から小口資金を集め、その資金をもとに不動産投資を行う仕組みです。従来の不動産投資と異なり、数千万円単位の資金を用意する必要がなく、1万円程度の少額からスタートできるのが大きな特徴です。投資家は複数人で資金を出し合い、不動産の運用益や売却益を分配金として受け取る仕組みになっています。
この仕組みは、金融商品取引法や不動産特定共同事業法などの法制度に基づいて運営されており、運営会社が投資家から資金を集めて不動産事業を行う点で安全性が一定程度確保されています。投資家は不動産の所有者になるわけではなく、匿名組合契約や任意組合契約を通じて、収益分配を受ける権利を持つ形になります。
不動産投資を小口化するメリット
不動産クラウドファンディングの最も大きなメリットは「小口化」です。通常、不動産を購入する場合は数千万円以上の資金が必要ですが、クラウドファンディングを利用すれば1口1万円から投資でき、資金力が限られている個人でも気軽に参加できます。
また、小口投資であればリスク分散も容易です。たとえば、100万円の資金を一つの物件に集中するのではなく、10万円ずつ10の案件に分散投資することも可能です。これにより、一部の案件で損失が出ても、他の案件からの収益でリスクをカバーできるのです。
投資家にとっての魅力
不動産クラウドファンディングには、従来型の不動産投資や他の金融商品にはない魅力があります。
- 手間がかからない
不動産投資では物件選び、購入手続き、賃貸管理、修繕対応など多くの手間が発生します。しかしクラウドファンディングでは、こうした運営業務はすべて事業者が代行するため、投資家は管理業務から解放されます。 - 優先劣後出資方式によるリスク軽減
多くの案件で「優先劣後出資方式」が採用されています。これは、損失が発生した場合、まず運営会社が劣後出資分から損失を負担し、投資家の元本が守られやすくなる仕組みです。従来の不動産投資やREITにはない特徴で、投資家にとって安心感があります。 - 透明性の高い情報公開
案件ページでは、所在地、用途地域、想定利回り、運用期間などが公開され、投資家は詳細な情報を確認したうえで投資判断ができます。物件の収支シミュレーションや運用レポートを公開する運営会社も多く、透明性が高い点も支持されています。
他の投資商品との違い
不動産クラウドファンディングは、似た仕組みのREIT（不動産投資信託）やソーシャルレンディングと混同されやすいですが、いくつかの違いがあります。
- REITとの違い
REITは証券取引所に上場しており、株式のように市場で売買できますが、投資家は具体的な物件を選ぶことはできません。一方、不動産クラウドファンディングでは、自分の関心のある案件を選んで投資できるのが魅力です。 - ソーシャルレンディングとの違い
ソーシャルレンディングは資金を企業に貸し付け、その利息を収益とする仕組みです。投資対象は不動産に限らず多岐にわたり、返済能力に依存します。不動産クラウドファンディングは不動産そのものから生じる収益に基づくため、比較的リスクの中身が把握しやすいといえます。
投資の流れ
不動産クラウドファンディングの投資は、以下のステップで進みます。
- 会員登録
サイトに投資家登録を行い、本人確認や口座登録を済ませます。 - 案件選定
公開されている案件から、利回り、劣後出資割合、運用期間などを確認して投資先を選びます。 - 出資申し込み
先着方式または抽選方式で応募し、成立すれば出資金を入金します。 - 運用期間
運営会社が不動産を運用し、賃料収入や売却益を得ます。定期的に分配金が投資家に支払われます。 - 運用終了
物件売却後、元本と残りの利益が投資家に分配されます。
想定されるリスクと注意点
もちろん、不動産クラウドファンディングにもリスクは存在します。
- 元本割れのリスク
不動産価格が下落したり、空室が増えたりすると、想定通りの収益が得られず元本が割れる可能性があります。 - 流動性の低さ
一般的に、契約期間中は途中解約ができないか、できても制約や手数料が発生します。急に資金が必要になっても現金化しづらい点には注意が必要です。 - 運営会社の信用リスク
運営会社の経営状況が悪化すると、分配金の支払い遅延や事業停止につながる可能性があります。投資前に会社の実績や財務基盤を確認することが重要です。
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資を始められる新しい投資手段です。運営会社が管理や運用を代行するため手間がかからず、優先劣後出資制度などによりリスクが一定程度軽減される点が特徴です。REITやソーシャルレンディングと比べて、自分で案件を選べる自由度もあり、不動産投資を気軽に体験したい人にとって有効な選択肢といえます。
ただし、元本保証ではなく、リスクを正しく理解することが前提です。複数の案件に分散投資することや、運営会社の信頼性を見極めることが、リスクを抑えつつ安定した収益を狙うポイントです。不動産投資に興味があるが大きな資金を用意できない人、手軽に不動産投資を体験したい人にとって、不動産クラウドファンディングは有力な選択肢といえるでしょう。
不動産クラウドファンディングの選び方
不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資を始められる新しい投資方法として注目を集めています。しかし、数多くのサービスが存在するため、どのサイトを利用すればよいのか迷う人も少なくありません。選び方を誤ると、投資チャンスを逃したり、リスクを過小評価してしまう可能性もあります。ここでは、不動産クラウドファンディングを選ぶ際に必ず確認すべきポイントを詳しく解説します。
案件数と募集口数の多さを確認する
不動産クラウドファンディングでは、案件がすぐに満額成立してしまうことが珍しくありません。せっかく投資したいと思っても、募集口数が少なければ応募すらできないこともあります。そのため、年間の案件数が多く、さらに募集口数の多いサイトを選ぶことが重要です。案件数が多ければ投資の選択肢が増え、募集口数が多ければ当選確率や投資できる可能性が高まります。
また、案件の募集方法にも注意が必要です。先着方式では投資枠がすぐに埋まることも多いため、スピーディーな行動が求められます。一方で抽選方式であれば落ち着いて応募できますが、当選確率は低くなる傾向にあります。自分の投資スタイルに合った募集方法を取り扱っているかも確認しましょう。
劣後出資割合をチェックする
不動産クラウドファンディングの大きな特徴の一つに「優先劣後出資方式」があります。これは、損失が出た場合に運営会社がまず劣後出資分から負担し、投資家の元本を守る仕組みです。劣後出資割合が高い案件ほど、投資家にとってリスクが抑えられる傾向にあります。
目安として、1年以上の投資案件であれば劣後出資割合30%以上が安心とされます。短期案件であれば10%程度でも許容範囲ですが、長期運用では割合の高い案件を選ぶ方が安全性は高まります。案件ごとに割合が異なるため、必ず募集ページの詳細を確認して判断することが大切です。
想定利回りを比較する
投資である以上、利回りは重要な判断基準です。不動産クラウドファンディングの平均的な想定利回りは年率4%前後とされています。これを基準にして、より高い利回りを提示している案件を探す人も多いですが、高利回り案件にはリスクが伴うことを理解しておく必要があります。
例えば、新築物件や人気エリアでは利回りは低めでも安定性が高い傾向があります。一方で、中古物件や需要の少ないエリアでは利回りが高く見えることもありますが、空室リスクや価格変動リスクが大きいこともあります。利回りの数字だけに惑わされず、運用期間や物件の種類、劣後出資割合とのバランスを見て総合的に判断することが求められます。
運営会社の信頼性を確認する
投資先を選ぶ上で、運営会社の信頼性は非常に重要です。どれほど魅力的な案件であっても、運営会社が不安定であればリスクは高まります。運営年数が長い会社、資本金が大きい会社、上場企業が運営しているサイトなどは信頼性が高いと考えられます。
また、過去に元本割れを起こした実績があるかどうかも重要な判断材料です。さらに、情報開示の透明性も確認しましょう。物件の住所、収支シミュレーション、用途地域などが公開されていれば、投資家は安心して判断できます。信頼できる運営会社を選ぶことは、リスクを下げるうえで欠かせません。
分散投資が可能かを意識する
不動産クラウドファンディングのメリットの一つは少額から投資できる点です。これを活かして、複数の案件に分散投資することを意識しましょう。1案件に資金を集中させると、その案件が失敗したときに損失が大きくなります。異なるエリア、物件種別、運用期間の案件に分散して投資すれば、リスクを分散させながら安定したリターンを狙えます。
また、複数のサービスに登録することも有効です。サービスごとに案件の特徴や募集スケジュールが異なるため、複数のサイトを併用することで投資機会を逃さずに済みます。
投資目的に合った案件を選ぶ
投資目的が「安定的に資産を増やしたい」のか、それとも「短期で高いリターンを狙いたい」のかによって、選ぶべき案件は異なります。安定重視であれば、劣後出資割合が高く、人気エリアの居住用物件などが適しています。短期集中で利益を狙いたい場合は、高利回りの商業施設や地方物件なども選択肢になりますが、リスク管理を徹底する必要があります。
また、投資期間も重要です。1年以内の短期案件であれば流動性が高く資金を早めに回収できますが、利回りは低めになる傾向があります。中長期案件では利回りが高くなる場合もありますが、資金が長期間拘束される点を考慮しましょう。
情報開示とサポート体制を確認する
投資家が安心して投資できるかどうかは、情報開示の質やサポート体制に左右されます。案件ごとの詳細情報、定期的な運用レポート、分配金の支払状況などをしっかり開示しているサービスは信頼性が高いといえます。
さらに、問い合わせ対応やサポート体制もチェックしましょう。疑問点をすぐに解消できるカスタマーサポートが整っているかどうかは、初心者にとって特に重要です。
不動産クラウドファンディングを選ぶ際は、単に利回りの高さだけでなく、案件数・募集口数、劣後出資割合、運営会社の信頼性、分散投資のしやすさなど多角的に判断することが大切です。特に初心者は、投資機会の多いサービスに登録し、複数の案件に少額ずつ投資することから始めると安心です。信頼できる運営会社を選び、リスクを分散しながら自分の投資目的に合った案件を選ぶことで、不動産クラウドファンディングを効果的に活用できるでしょう。
不動産クラウドファンディングおすすめ業者比較
| 順位 | 商品名 | 会社名 | 特徴 | 案件数 | 直近10件平均利回り | 直近10件直近最低利回り | 直近10件直近最高利回り | 直近10件募集割合平均 | 優先劣後方式 | 最低投資金額 | 募集方法 | 組合契約 | 物件の種類 | 優遇サービスあり | 物件の開示情報 | 出金手数料 | 運用レポートの共有あり | 運営会社設立年月 | 運営会社資本金 | 上場 | 公式サイト |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1位 | COZUCHI（コズチ） | LAETOLI株式会社 | 投資募集のチャンスは業界上位。投資デビューに適した候補 | 85件 | 6.00% | 4.50% | 10.00% | 242.91% | ○ | 10,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型、任意組合型 | アパート・マンション、商業施設、オフィス | × | 住所、運営会社、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 月1回まで無料（それ以降は330円） | ○ | 1999年 | 100,000,000円 | × | 公式サイト |
| 2位 | CREAL（クリアル） | クリアル株式会社 | 募集口数が多く、新規案件の供給量も豊富 | 137件 | 5.43% | 0.00% | 10.00% | - | ○ | 10,000円 | 先着 | 匿名組合型 | アパート・マンション、商業施設、オフィス、保育所、学校、宿泊施設 | ○ | 築年数、住所、運営会社、面積、容積率、用途地域、接道状況、事業内容 | 105円（楽天銀行の場合）、150円（楽天銀行以外で3万円未満の場合）、229円（楽天銀行以外で3万円以上の場合） | ○ | 2011年 | 1,273,520,500円 | ○ | 公式サイト |
| 3位 | 利回りくん | 株式会社シーラ | 年間新規案件数が安定。募集口数も一定水準 | 140件 | 4.25% | 3.00% | 5.50% | - | ○ | 10,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型、任意組合型 | 戸建、アパート・マンション | × | 築年数、住所、財務情報、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 無料 | ○ | 2010年 | 446,522,660円 | ○ | 公式サイト |
| 4位 | Rimple（リンプル） | プロパティエージェント株式会社 | 新規案件が充実。劣後出資割合の高い案件が多い | 106件 | 2.93% | 2.70% | 5.00% | 662.00% | ○ | 10,000円 | 抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 築年数、住所、事業内容 | 無料 | ○ | 2004年 | 100,000,000円 | ○ | 公式サイト |
| 5位 | TECROWD（テクラウド） | TECRA株式会社 | 新興国不動産への投資が可能。高利回り案件が多い | 85件 | 9.65% | 8.50% | 11.50% | 100.00% | ○ | 100,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型 | 戸建、アパート・マンション、オフィス | ○ | 住所、運営会社、財務情報、面積、事業内容 | 無料（楽天銀行）、振込手数料（楽天銀行以外） | ○ | 2001年 | 156,600,000円 | × | 公式サイト |
| 6位 | TSON FUNDING（ティーソン） | 株式会社ＴＳＯＮ | 年間案件数が最多クラス。リスク軽減案件も豊富 | 210件 | 5.39% | 3.50% | 5.80% | 121.60% | ○ | 100,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型、任意組合型 | 戸建、アパート・マンション | × | 築年数、住所、運営会社、面積、事業内容 | 無料（匿名組合ファンド）、振込手数料（任意組合ファンド） | ○ | 2008年 | 100,000,000円 | × | 公式サイト |
| 7位 | 大家どっとこむ | 株式会社グローベルス | 運営会社の信頼性が高く、新規案件も安定供給 | 107件 | 5.50% | 3.50% | 12.00% | 711.61% | ○ | 10,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 住所、運営会社、財務情報、収支シミュレーション、事業内容 | 無料（GMOあおぞらネット銀行）、145円（他行宛） | ○ | 1996年 | 100,000,000円 | ○ | 公式サイト |
| 8位 | FUNDROP（ファンドロップ） | ONE DROP INVESTMENT 株式会社 | 劣後出資割合の高い案件が多いが、投資機会は少なめ | - | - | - | - | - | ○ | 10,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 築年数、住所、運営会社、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 52円（楽天銀行）、150円（他の金融機関で3万円未満）、229円（他の金融機関で3万円以上） | ○ | 2013年 | 100,000,000円 | × | 公式サイト |
| 9位 | Jointoα（ジョイントアルファ） | 穴吹興産株式会社 | 低リスク案件が多いが、投資の機会は限定的 | 42件 | 3.30% | 3.00% | 5.00% | 99.92% | ○ | 100,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション、商業施設 | × | 築年数、住所、運営会社、財務情報、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 無料 | ○ | 1964年 | 755,790,000円 | ○ | 公式サイト |
| 10位 | ちょこっと不動産 | 株式会社良栄 | 劣後出資割合の高い案件が多く、運営も安定傾向 | - | - | - | - | - | ○ | 10,000円 | 先着 | 匿名組合型 | 戸建、アパート・マンション、商業施設、オフィス | × | 築年数、住所、運営会社、財務情報、収支シミュレーション、面積、事業内容、建築確認番号 | 無料（GMOあおぞらネット銀行）、145円（その他の金融機関） | ○ | 1991年 | 389,820,000円 | × | 公式サイト |
| 11位 | property+（プロパティプラス） | 株式会社リビングコーポレーション | 募集口数は平均的だが、新規案件がなかった点が課題 | - | - | - | - | - | ○ | 10,000円 | 先着 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 築年数、住所、運営会社、財務情報、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 無料 | ○ | 2015年 | 100,000,000円 | ○ | 公式サイト |
| 12位 | ASSECLI（アセクリ） | 株式会社エボルゾーン | 高利回り案件が多いが、新規提供数は限られる | - | - | - | - | - | ○ | 10,000円 | 先着 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 事業内容 | 無料 | × | 2011年 | 100,000,000円 | × | 公式サイト |
| 13位 | LIFULL（ライフル） | 株式会社LIFULL | 大手不動産会社のクラウドファンディング。厳選された物件 | 3件 | 5.83% | 5.50% | 6.00% | 105.67% | ○ | 10,000円 | 抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション・グループホーム | × | 築年数、住所、運営会社、面積、容積率、用途地域、事業内容 | 無料 | × | 1997年 | 9,723,000,000円 | ○ | 公式サイト |
| 14位 | みんなの年金 | 株式会社ネクサスエージェント | 」「公的年金に合わせた2ヵ月ごとの分配金」が特徴の、不動産クラウドファンディング | 139件 | 8.00% | 8.00% | 8.00% | 100.00% | ○ | 10,000円 | 先着、抽選 | 匿名組合型 | アパート・マンション | × | 住所、物件種別、アクセス、構造、総戸数、家賃保証有無 | 無料 | × | 2016年 | 100,000,000円 | ○ | 公式サイト |
不動産クラウドファンディングおすすめ業者ランキング
COZUCHI（コズチ）
LAETOLI株式会社
投資募集のチャンスは業界上位。投資デビューに適した候補
| 案件数 | 85件 |
| 直近10件平均利回り | 6.00% |
| 直近10件直近最低利回り | 4.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 10.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 242.91% |
COZUCHI（コズチ）がおすすめの理由
COZUCHI（コズチ）がおすすめの理由は「都心の厳選物件に少額から投資できる手軽さ」と「想定利回りの上限がなく高いリターンを狙える可能性」です。
COZUCHI（コズチ）は1万円という少額から投資を始められるため、従来の数百万円単位の不動産投資に比べて大幅にハードルが下がっています。加えて、不動産の運用はすべてプロに任せられるため、専門的な知識がなくても安心して始められる点が特徴です。対象となる物件は都心の好立地に限定され、投資家から人気を集めやすい案件が多く、過去には想定利回りを大きく上回る実績を記録したケースも存在します。また、通常の不動産クラウドファンディングでは珍しい「途中解約」が可能であり、急な資金需要が生じた際にも換金できる柔軟さも評価されています。
メリットとしては、まず少額から始められることで投資初心者でもリスクを抑えて不動産投資に触れられる点です。運用をプロに一任できるため手間がかからず、学びながら投資経験を積むこともできます。さらに、想定利回りに上限がないため、市況次第では想定を超える高い配当を受け取れる可能性があります。優先劣後方式が採用されており、一定の範囲であれば損失を運営側が先に負担する仕組みがあることも安心材料です。また、案件は地域活性化や社会的意義のあるプロジェクトが多く、投資を通じて社会貢献につながるという点も利用者から評価されています。
一方でデメリットも存在します。まず元本保証はされていないため、損失が出れば投資額が減少するリスクがある点です。案件数自体は決して多くなく、新規案件が公開されるとすぐに満額となることが多いため、思うように投資できないケースもあります。また、多くの案件が抽選制であり、応募しても当選しなければ投資の機会を得られません。倍率が2倍から10倍を超えることもあるため、人気の高さが投資機会の制約にもつながっています。さらに、運営会社は非上場企業であるため、上場企業と比較すると情報公開や透明性の面で不安を抱く投資家もいるでしょう。途中解約は可能ですが、事務手数料がかかり、換金時に受け取れる金額が投資額を下回るリスクがある点も注意が必要です。
とはいえ、COZUCHI（コズチ）は「都心の優良物件に少額から投資でき、高いリターンも期待できる柔軟性のある不動産クラウドファンディング」として、初心者から経験者まで幅広く活用できるサービスです。リスクを理解しつつ、分散投資や資金計画を工夫することで、不動産投資をより身近に体験できる選択肢となるでしょう。
| 案件数 | 85件 |
| 直近10件平均利回り | 6.00% |
| 直近10件直近最低利回り | 4.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 10.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 242.91% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型、任意組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション、商業施設、オフィス |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 住所、運営会社、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 月1回まで無料（それ以降は330円） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 1999年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | × |
CREAL（クリアル）
クリアル株式会社
募集口数が多く、新規案件の供給量も豊富
| 案件数 | 137件 |
| 直近10件平均利回り | 5.43% |
| 直近10件直近最低利回り | 0.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 10.00% |
| 直近10件募集割合平均 | - |
CREAL（クリアル）がおすすめの理由
CREAL｜CREAL（クリアル）がおすすめの理由は「上場企業による運営基盤と物件情報の開示が徹底された高い透明性」「1万円から始められ、賃料収入を原資とする定期分配型の案件が多い安定性」です。
CREALは、運営会社が上場企業であることに加え、各ファンドページで立地、用途、想定賃料、テナント、稼働状況、リスク要因まで踏み込んだ情報を丁寧に公開します。映像や図面を含む詳細資料が用意される案件も多く、投資家が「何に出資しているのか」を具体的に把握しやすい設計です。また、ホテル、レジデンス、オフィス、保育施設など多様なアセットタイプを取り扱い、賃料収入（インカム）をベースに定期分配を行う案件が中心のため、キャピタルゲイン頼みになりにくい点も、堅実志向の投資家と相性が良い特徴といえます。最低1万円から参加できるため、現物不動産のような多額の初期費用や借入を伴わずに、不動産のキャッシュフローにアクセスできる点も魅力です。
メリットとしては、まず案件情報の透明性が高く、開示の粒度が細かいことが挙げられます。想定利回りの根拠や賃料想定、稼働率前提などが明示されることで、投資家自身が稼働シナリオや感度分析を行いやすく、納得感を持って投資判断ができます。次に、定期分配型が多く、運用期間中も賃料収入に基づく分配を受け取れるため、配当のタイミングが見えやすい点は資金計画上の安心材料です。さらに、ファンド規模が比較的大きい案件も多く、抽選方式の活用を含め、機会損失を抑える設計がなされている点も評価できます。1万円からの少額スタートは分散投資とも親和性が高く、複数案件に資金を割り振りやすいので、特定物件への依存度を抑えたポートフォリオ構築が可能です。口座開設・維持に係る費用面の負担が軽い点も、長期で付き合いやすい要素といえるでしょう。
一方でデメリットは、人気案件では先着・抽選いずれでも競争が激しく、応募のタイミング次第で投資できないことがある点です。また、想定運用期間が1～2年程度と比較的長めの案件が多く、資金が一定期間ロックされるため、短期で資金を回転させたい投資方針とは相性が悪い場合があります。市況や売却環境に応じて早期償還が発生することもあり、その場合は予定していた分配総額が目減りする可能性がある点は理解が必要です。加えて、入出金に伴う実費（出金手数料など）が発生する場面があり、少額で頻繁に出し入れを繰り返すとコスト効率が低下します。賃料収入を原資とした分配が中心とはいえ、不動産市況やテナント状況の変化、修繕・稼働低下などにより想定利回りに届かないリスクは常に存在するため、案件ごとのリスク要因欄を読み込んだうえで、分散と余剰資金の徹底が前提となります。
総じてCREALは、情報開示の充実と上場企業運営の信頼性、少額からの参加しやすさ、定期分配の見通しやすさが揃った「堅実志向の投資家に適した不動産クラウドファンディング」です。投資機会の競争や資金ロック、早期償還時の収益目減りといった特性を理解しつつ、複数案件への分散と投資方針の整合を図れれば、ポートフォリオの安定収益の受け皿として有力な選択肢になります。
| 案件数 | 137件 |
| 直近10件平均利回り | 5.43% |
| 直近10件直近最低利回り | 0.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 10.00% |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション、商業施設、オフィス、保育所、学校、宿泊施設 |
| 優遇サービスあり | ○ |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、面積、容積率、用途地域、接道状況、事業内容 |
| 出金手数料 | 105円（楽天銀行の場合）、150円（楽天銀行以外で3万円未満の場合）、229円（楽天銀行以外で3万円以上の場合） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2011年 |
| 運営会社資本金 | 1,273,520,500円 |
| 上場 | ○ |
利回りくん
株式会社シーラ
年間新規案件数が安定。募集口数も一定水準
| 案件数 | 140件 |
| 直近10件平均利回り | 0件 |
| 直近10件直近最低利回り | 0件 |
| 直近10件直近最高利回り | 0件 |
| 直近10件募集割合平均 | - |
利回りくんがおすすめの理由
利回りくん｜利回りくんがおすすめの理由は「運営会社の信頼性が高く、国内最大級の会員数を誇る点」「投資家特典やポイント制度により投資体験を楽しみながら参加できる点」です。
利回りくんは、不動産事業に強みを持つ企業が運営しており、親会社は米国ナスダック市場に上場しているため、運営基盤に安心感があります。2025年4月時点で会員登録者数は28万人を超えており、国内トップクラスの利用規模を誇る点も信頼性を裏づけています。さらに、一般的な不動産クラウドファンディングに加えて、著名人とコラボしたファンドや地域・社会貢献性の高い案件を扱っており、投資を通じて「誰かを応援する」という独自の体験ができる点も特徴です。
メリットとしては、まず1万円から投資可能なため、初心者でも無理なく始められる点が挙げられます。最低出資額が高くハードルになりがちな不動産投資の世界で、少額から挑戦できるのは大きな魅力です。また「優先劣後システム」が導入されているため、評価額の下落が劣後出資割合以内に収まれば投資家の元本が守られる仕組みになっており、安全性の高い投資ができます。さらに、楽天ポイントとの連携により、出資額に応じてポイントが付与されたり、誕生日特典があったりと、分配金と併せてポイントも得られるお得感があります。加えて、一部の案件では出資金額に応じて宿泊割引や限定グッズなど投資家特典を受けられるケースもあり、金銭的リターン以外の楽しみも用意されているのがユニークです。
一方でデメリットとしては、原則として運用中の途中解約ができない点があります。クーリングオフを除けば、償還されるまで資金が拘束されるため、流動性を求める方には不向きです。また、人気が高いため募集開始直後にアクセスが集中し、サーバーにつながりにくくなったり、すぐに枠が埋まってしまうことも少なくありません。さらに、かつて好評だった毎日ログインでポイントが貯まる仕組みは2025年3月に終了しており、ポイ活的な魅力はやや薄れたと感じる人もいるでしょう。
それでも利回りくんは「信頼できる運営基盤」「社会性ある案件」「少額から投資できる手軽さ」を兼ね備えており、初心者から経験者まで幅広い投資家にとって有力な選択肢です。元本割れの実績もなく、投資リターンと特典の両方を楽しみながら投資を続けられる点は大きな強みといえるでしょう。
| 案件数 | 140件 |
| 直近10件平均利回り | 0件 |
| 直近10件直近最低利回り | 0件 |
| 直近10件直近最高利回り | 0件 |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型、任意組合型 |
| 物件の種類 | 戸建、アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、財務情報、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2010件 |
| 運営会社資本金 | 446522660件 |
| 上場 | ○ |
Rimple（リンプル）
プロパティエージェント株式会社
新規案件が充実。劣後出資割合の高い案件が多い
| 案件数 | 106件 |
| 直近10件平均利回り | 2.93% |
| 直近10件直近最低利回り | 2.70% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 662.00% |
Rimple（リンプル）がおすすめの理由
Rimple｜リンプルがおすすめの理由は「東証プライム上場企業グループによる高い信頼性」「ポイント投資が可能で初心者でも気軽に始めやすい仕組み」です。
リンプルは2020年にサービスを開始した不動産クラウドファンディングで、運営元は東証プライム上場企業の子会社であるプロパティエージェント株式会社です。東京23区を中心とした資産性の高い不動産に強みを持ち、これまでに100件以上のファンドを組成してきた実績があります。最低投資額は1万円からと少額で、不動産投資が初めての人でも挑戦しやすい点が魅力です。また、永久不滅ポイントやモッピー、ハピタスなどのポイントを「リアルエステートコイン」に交換して投資できる仕組みが整っているため、現金を使わずに余っているポイントを有効活用できる点もユニークです。
メリットとしては、まず「優先劣後出資方式」を導入していることが挙げられます。これは、万が一物件の評価額が下落しても、運営会社が一定割合を劣後出資しているため、その範囲内であれば投資家の元本は守られるという仕組みです。最大3割の劣後出資を行うケースもあり、リスクを抑えた投資が可能です。さらに、手数料面でも投資口座の開設や維持費は無料で、投資家が負担するのは入金時の振込手数料程度というシンプルさも好評です。運用の流れもシンプルで、会員登録・本人確認を済ませれば、ファンドに応募して分配金を待つだけという「ほったらかし投資」が実現できます。加えて、家計簿アプリ「マネーフォワード」と連携できるため、投資状況を一元管理しやすいのも便利です。
一方でデメリットも存在します。まず大きな点は「原則途中解約ができない」という制約です。運用期間は案件によって半年から数年と幅がありますが、その間は資金が拘束されるため、急な出費に備えて余裕資金で投資する必要があります。また、リンプルは人気が高く、応募倍率が十数倍に達する案件もあるため、希望するファンドに投資できないことも珍しくありません。さらに、不動産クラウドファンディング全般に共通しますが、出資法により元本や分配金は保証されていません。そのため、優先劣後出資方式によるリスク軽減はあっても、投資に絶対はない点を理解しておく必要があります。
とはいえ、リンプルは「少額から始められる」「ポイントを使って投資できる」「信頼性の高い企業が運営している」といった安心感と利便性を兼ね備えています。特に「不動産投資に興味はあるけれどまとまった資金がない」「まずは小さく不動産投資を体験してみたい」という人にとって、最適な選択肢といえるでしょう。初心者から経験者まで幅広い層におすすめできるサービスであり、不動産投資デビューにぴったりです。
| 案件数 | 106件 |
| 直近10件平均利回り | 2.93% |
| 直近10件直近最低利回り | 2.70% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 662.00% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2004年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | ○ |
TECROWD（テクラウド）
TECRA株式会社
新興国不動産への投資が可能。高利回り案件が多い
| 案件数 | 85件 |
| 直近10件平均利回り | 9.65% |
| 直近10件直近最低利回り | 8.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 11.50% |
| 直近10件募集割合平均 | 100.00% |
TECROWD（テクラウド）がおすすめの理由
TECROWD｜テクラウドがおすすめの理由は「海外不動産に投資できる数少ないクラウドファンディング」「平均利回り10％超と高水準の実績」です。
テクラウドは2021年にスタートした不動産クラウドファンディングで、国内案件だけでなくモンゴルやカザフスタンなど新興国の不動産にも投資できる点が大きな特徴です。個人では参入が難しい海外不動産への投資を、運営会社が物件選定から管理・運用まで代行してくれるため、投資家は手軽に国際分散投資のメリットを享受できます。また、直近10件のファンド実績利回りは9.65％、平均運用期間は17.5ヶ月と、業界全体と比較しても高い収益性を示しています。さらに、累計調達額は460億円を超え、これまで元本割れや分配遅延が一度も発生していないという安定した実績も安心材料です。
メリットとしてまず挙げられるのは、利回りの高さです。通常の不動産クラウドファンディングが年利4％前後であるのに対し、テクラウドは8～11％台の案件が多く、インカムゲインとキャピタルゲインの両面で収益を狙えます。次に、海外案件を円建てで投資できる点も大きな利点です。為替リスクを直接負わない仕組みが整っているため、海外投資で懸念されがちな為替変動の影響を軽減できます。さらに、マスターリース契約が導入されている案件が多く、空室が発生しても一定額の賃料収入が確保される仕組みになっています。これにより安定的な分配金が期待でき、リスクを抑えた運用が可能です。運営元のTECRA株式会社は不動産特定共同事業の許可を持ち、信頼性ある事業者である点も投資家に安心感を与えています。
一方でデメリットも存在します。まず、最低投資金額が10万円からと比較的高めに設定されているため、少額から始めたい初心者にはハードルが高いかもしれません。また、海外案件が多いため、カントリーリスクを無視することはできません。現地の経済不安、災害、政治的リスクによっては、物件の価値や運用に影響が及ぶ可能性があります。さらに、他の不動産クラウドファンディングと同様に元本や分配金の保証はなく、あくまで投資である以上リスクを伴う点を理解しておく必要があります。加えて人気が高く、募集開始直後に枠が埋まってしまい、投資の機会を逃すケースも少なくありません。
それでもテクラウドは「高利回りを狙いたい人」「国内不動産だけでなく新興国市場に分散投資したい人」にとって魅力的な選択肢です。特にAIやデータセンター関連のような将来性のある不動産案件を取り扱う点は注目に値します。実績と利回りの高さ、海外案件へのアクセスという強みを兼ね備えたテクラウドは、中級者以上の投資家にとって資産形成の幅を広げる有力なサービスといえるでしょう。
| 案件数 | 85件 |
| 直近10件平均利回り | 9.65% |
| 直近10件直近最低利回り | 8.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 11.50% |
| 直近10件募集割合平均 | 100.00% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 100,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | 戸建、アパート・マンション、オフィス |
| 優遇サービスあり | ○ |
| 物件の開示情報 | 住所、運営会社、財務情報、面積、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料（楽天銀行）、振込手数料（楽天銀行以外） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2001年 |
| 運営会社資本金 | 156,600,000円 |
| 上場 | × |
TSON FUNDING（ティーソン）
株式会社ＴＳＯＮ
年間案件数が最多クラス。リスク軽減案件も豊富
| 案件数 | 210件 |
| 直近10件平均利回り | 5.39% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.80% |
| 直近10件募集割合平均 | 121.60% |
TSON FUNDING（ティーソン）がおすすめの理由
TSON FUNDING｜ティーソンがおすすめの理由は「ファンド形式を選べる柔軟性」「空室保証やAI活用など独自のリスク対策」です。
TSON FUNDINGは、匿名組合型と任意組合型という2種類のファンド形式を用意しており、投資家の方針に合わせて選べる点が特徴です。短期で利回りを狙いたい人には匿名組合型、長期で不動産所得を得ながら相続・贈与対策を意識したい人には任意組合型が適しています。また、SMART FUNDやSONAEシリーズには空室保証が導入されており、賃料収入が途絶えるリスクを軽減しているのも安心できるポイントです。さらに、不動産AIを活用したマーケティングにより、膨大なデータを分析して収益性の高い物件を選定しているため、安定した運用が期待できます。
メリットとしてまず挙げられるのは、途中解約が可能である点です。不動産クラウドファンディングは原則として中途解約できないものが多いなか、やむを得ない事情があれば手続きを経て資金を戻せる柔軟性があります。また、定期的にキャンペーンが開催され、投資額に応じてAmazonギフト券などの特典がもらえることもあり、投資体験を後押ししてくれます。投資家からは「分配金がしっかり振り込まれる」「思っていた以上に多くの分配を受け取れた」といった好意的な声が多く、実績の面でも安心感があります。運営会社は愛知県に本社を置く株式会社TSONで、不動産特定共同事業許可や建設業許可を持ち、設計や施工管理まで一貫して行える体制を整えている点も信頼性の高さにつながっています。
一方でデメリットもあります。最低投資額が10万円からと比較的高めに設定されており、少額から始めたい人にとってはややハードルが高いと感じられるでしょう。また、人気のあるファンドでは抽選方式が採用されることも多く、応募倍率が高いため投資のチャンスを逃す場合があります。さらに、任意組合型ファンドでは元本や配当金の振込時に投資家が手数料を負担する必要があるため、コスト面では注意が必要です。加えて、不動産クラウドファンディング全般に共通しますが、元本や利回りの保証はなく、市場環境や運営状況次第で損失を被る可能性があることも理解しておかなければなりません。
それでも、TSON FUNDINGは「自分の投資スタイルに合わせた柔軟な選択ができる」「AIと保証制度でリスク対策が講じられている」点で際立った魅力があります。短期的に利回りを得たい人、長期的に資産形成や相続対策を考える人の両方に対応できるのは他にはない特徴です。実績も安定しており、今後も新しいファンドが継続的に組成されているため、幅広い層の投資家にとって注目に値するサービスといえるでしょう。
| 案件数 | 210件 |
| 直近10件平均利回り | 5.39% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.80% |
| 直近10件募集割合平均 | 121.60% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 100,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型、任意組合型 |
| 物件の種類 | 戸建、アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、面積、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料（匿名組合ファンド）、振込手数料（任意組合ファンド） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2008年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | × |
大家どっとこむ
株式会社グローベルス
運営会社の信頼性が高く、新規案件も安定供給
| 案件数 | 107件 |
| 直近10件平均利回り | 5.50% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 12.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 711.61% |
大家どっとこむがおすすめの理由
大家どっとこむ｜おすすめの理由は「1万円から始められる手軽さ」「投資家保護の仕組みが整っている安心感」です。
大家どっとこむは、最低投資額が1万円からと非常に低く設定されており、不動産投資に初めて挑戦する人でもハードルが低いのが特徴です。自己資金を大きく準備する必要や、ローンを組む必要がないため、手間やリスクを抑えて「大家体験」を始められる点が大きな魅力です。また、運営会社のグローベルスは東京証券取引所TOKYO PRO Marketに上場しており、長年の不動産事業の実績を持つ企業が運営している点も安心材料です。こうした背景により、初心者から経験者まで幅広い投資家に利用されているサービスと言えます。
メリットとしては、まず「優先劣後システム」の採用が挙げられます。これは、損失が発生した場合にまず運営会社が劣後出資分で損失を負担し、投資家の元本毀損リスクを軽減する仕組みです。劣後割合は案件ごとに3割程度となっており、一定水準までは投資家の資金が守られる点が安心につながります。さらに、一部案件では「買取保証契約」が付与されている点も大きな強みです。提携先である保証会社によって、物件の売却が難しい場合でも一定価格での買取が約束されるため、リスク分散の効果があります。これらの仕組みに加え、首都圏を中心とした区分マンションやアパート案件を扱い、想定利回りは3.5～7％前後、運用期間は6～12カ月程度と、短期で比較的安定した案件が多い点も魅力です。すでに90件以上のファンドが無事償還を終えている実績があるのも信頼性を高めています。
一方でデメリットとしては、人気の高さゆえに「クリック合戦」と呼ばれる申込競争が激しく、抽選や先着で落選するケースが多い点が挙げられます。実際に投資したくてもなかなか当選できない投資家の声が見られるのは注意点です。また、全ての案件に買取保証が付いているわけではなく、あくまで一部の案件に限定されるため、事前確認が必須です。さらに、不動産クラウドファンディング全般に共通する点として、元本保証ではなく、不動産価格の下落や空室、災害などの要因で損失が出る可能性は残ります。また、入出金時の振込手数料が投資家負担となるため、頻繁に取引する場合にはコストが積み重なる点も見逃せません。
それでも大家どっとこむは、「少額から安心できる仕組み付きで不動産投資を始めたい」という層に最適なサービスです。投資初心者にとっては、低い参入障壁と保護制度が備わっていることが大きな安心につながり、経験者にとっても短期的な運用でリスクを抑えたい際に有効です。運営会社の透明性と上場実績もあり、信頼性を重視する投資家にとって有力な選択肢の一つとなるでしょう。
| 案件数 | 107件 |
| 直近10件平均利回り | 5.50% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 12.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 711.61% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 住所、運営会社、財務情報、収支シミュレーション、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料（GMOあおぞらネット銀行）、145円（他行宛） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 1996年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | ○ |
FUNDROP（ファンドロップ）
ONE DROP INVESTMENT 株式会社
劣後出資割合の高い案件が多いが、投資機会は少なめ
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
FUNDROP（ファンドロップ）がおすすめの理由
FUNDROP｜ファンドロップがおすすめの理由は「1口1万円から始められる低い参入ハードル」「スマホ完結で最短5分の口座開設」「居住用賃貸住宅を中心とした安定運用」です。
ファンドロップは2020年にサービスを開始した不動産クラウドファンディングで、投資初心者でも安心して始められる環境を整えている点が魅力です。特に、最低投資額が1万円からと少額でスタートできるため、いきなり大きな資金を投入するのが不安な人でも気軽に挑戦できます。さらに、本人確認や登録の手続きはオンラインで完結し、最短5分で口座開設が可能です。郵送手続きや時間のかかるステップを省略できる点は、面倒な手続きを避けたい人にとって大きなメリットといえるでしょう。また、取り扱う案件の多くは居住用賃貸住宅であり、景気変動に左右されにくく、空室率も比較的安定しているため、低リスクで着実な運用が期待できる点も支持を集めています。
メリットとしては、まず少額投資でリスクを抑えながら経験を積める点が挙げられます。株式や現物不動産に比べると必要資金が格段に少なく、投資未経験者が「お試し」感覚で不動産投資を体験するのに向いています。また、優先劣後システムを導入しており、損失が発生した場合は運営会社が劣後出資分を先に負担する仕組みを持っているため、投資家の資金保全性が高められています。運用対象が居住用住宅である点も、長期的に安定した稼働率を見込める安心材料です。さらに、口コミでは申込競争が比較的落ち着いており、抽選やクリック合戦に疲弊しにくいという声もあります。口座開設後はファンド情報をチェックして、余裕のあるタイミングで申し込みができる点も利用者に好評です。
一方でデメリットも存在します。まず、不動産クラウドファンディング全般に言えることですが、元本保証はなく、想定利回りもあくまで目安であるため、元本割れや利回り低下の可能性は避けられません。さらに、運営会社のONE DROP INVESTMENT株式会社は2013年設立のベンチャー企業であり、歴史や規模の点で不安を感じる投資家もいます。サービス自体の信頼性は高まりつつあるものの、ベンチャー企業という点はリスク要素の一つです。また、ファンドに出資した後は原則途中解約ができず、運用期間が終了するまで資金を引き出せないため、急な資金需要には対応できません。加えて、出金時には銀行によって手数料が発生し、特に楽天銀行以外ではコストがかさむ点も注意が必要です。
それでもファンドロップは、少額で不動産投資を始めたい人や、安定性を重視しながら短期〜中期的に運用を行いたい人に適したサービスといえます。スマホ完結の手軽さ、低い参入ハードル、安定性のある投資対象といった強みが揃っており、投資デビューの一歩を踏み出すには最適な選択肢のひとつとなるでしょう。
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、収支シミュレーション、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 52円（楽天銀行）、150円（他の金融機関で3万円未満）、229円（他の金融機関で3万円以上） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2013年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | × |
Jointoα（ジョイントアルファ）
穴吹興産株式会社
低リスク案件が多いが、投資の機会は限定的
| 案件数 | 42件 |
| 直近10件平均利回り | 3.30% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 99.92% |
Jointoα（ジョイントアルファ）がおすすめの理由
Jointoα｜ジョイントアルファがおすすめの理由は「東証スタンダード市場に上場している企業が運営している信頼性」「全国の収益不動産に分散投資できる幅広さ」です。
ジョイントアルファは、1964年創業で東証に上場している穴吹興産株式会社が運営しており、社会的信用度が高く、安心感を持って利用できる点が最大の特徴です。上場企業が母体であるため、財務面や運営体制が透明性をもって公開されており、初心者からベテランまで安心して投資を検討できる環境が整っています。また、投資対象は全国の収益不動産であり、地方都市から主要都市まで幅広い地域をカバーしているため、分散投資によるリスク軽減も期待できます。
メリットとしては、まず物件情報が非常に詳細に公開されている点が挙げられます。所在地や建物の構造、賃貸借契約の状況などが明示されているため、透明性が高く納得感をもって投資判断が可能です。さらに、ファンドの運用期間は6か月や12か月と比較的短期の案件が多いため、資金の流動性を確保しやすい点も魅力です。投資資金を長期間拘束されることなく、効率よく資産を運用できる点は、特に短期で結果を求める投資家に適しています。また、優先劣後システムが導入されており、劣後出資割合は10～30％程度と比較的高めに設定されているため、一定の範囲までは運営会社が損失を先に負担する仕組みとなっています。これにより、投資家の元本が守られる可能性が高く、安全性を重視する人にとっては安心材料となります。加えて、キャンペーンとして新規会員登録でAmazonギフト券がもらえる特典があり、投資開始前からお得感が得られるのも魅力です。
一方でデメリットも存在します。利回りが2～3％台と低めに設定されている案件が多く、利回り重視で高いリターンを求める人にはやや物足りなく感じられるでしょう。さらに、人気が非常に高いため、募集開始と同時に応募が殺到し、サーバーが混雑することや抽選で落選してしまうこともあります。中には20倍以上の応募倍率となった案件もあり、希望するファンドに必ず投資できるとは限らない点は注意が必要です。また、ファンドの組成頻度は他のサービスに比べて多くはなく、投資機会が限られるケースもあります。
それでも、ジョイントアルファは「高利回りよりも信頼性や安全性を優先したい」「短期間で資金を効率よく回したい」と考える投資家に適したサービスです。長年の不動産事業の実績を持つ上場企業が運営し、詳細な情報開示と劣後出資による投資家保護の仕組みを備えているため、安心感のある堅実な不動産クラウドファンディングを探している人にはおすすめの選択肢となるでしょう。
| 案件数 | 42件 |
| 直近10件平均利回り | 3.30% |
| 直近10件直近最低利回り | 3.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 5.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 99.92% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 100,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション、商業施設 |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、財務情報、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 1964年 |
| 運営会社資本金 | 755,790,000円 |
| 上場 | ○ |
ちょこっと不動産
株式会社良栄
劣後出資割合の高い案件が多く、運営も安定傾向
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
ちょこっと不動産がおすすめの理由
ちょこっと不動産｜ちょこっと不動産がおすすめの理由は「1万円から気軽に投資できる少額性」「運用対象が居住用物件中心で安定性が高い」ことです。
ちょこっと不動産は、不動産クラウドファンディングをより身近に感じてもらうために設計されたサービスで、1口1万円から参加できるため、資金に余裕のない人や投資初心者でも取り組みやすいのが特徴です。取り扱う案件は主に賃貸マンションやアパートといった居住用物件が中心であり、安定した稼働率が見込めるため、投資対象として安心感があります。また、運営会社は不動産事業に精通しており、物件選定から運用までを一貫して管理しているため、個人投資家が直接不動産を購入して運営するよりもはるかに手間を抑えながら投資を始められる点も魅力です。
メリットとしては、まず「優先劣後方式」が採用されている点が挙げられます。これは万が一運用に損失が発生した場合でも、一定割合までは運営会社が劣後出資分で先に損失を負担する仕組みであり、投資家の資金保全性を高める効果があります。さらに、ファンドの運用期間は6か月から1年程度の短期案件が多いため、資金が長期間拘束されにくく、資金計画を立てやすいという利点もあります。公式サイトでは案件ごとに物件概要や想定利回り、リスクに関する情報が明確に公開されており、投資判断の透明性が高い点も評価できます。さらに、投資初心者に配慮して、申込から入金、分配金の受け取りまでの流れがシンプルに設計されているため、複雑な金融知識がなくても投資を進めやすいのも特徴です。
一方でデメリットも存在します。利回りは3～5％程度の案件が中心で、高いリターンを求める投資家にはやや物足りなく感じられるかもしれません。また、サービス自体の規模が大きくないため、募集される案件数が限られており、投資機会を逃す可能性があります。人気の案件では募集がすぐに終了してしまうこともあり、希望する案件に必ず投資できるとは限らない点は注意が必要です。さらに、不動産クラウドファンディング全般に言えることですが、元本保証はなく、不動産価格の下落や空室率の上昇、災害などのリスクは完全には避けられません。加えて、途中解約が原則できないため、運用期間中に急な資金需要が発生した場合には対応できない点も押さえておく必要があります。
とはいえ、ちょこっと不動産は「できるだけ少額から不動産投資を体験したい」「安定性を重視して短期運用で資金を回したい」という人にとって適したサービスです。投資初心者にとってのハードルを下げつつ、リスクを軽減する仕組みを備えているため、初めて不動産クラウドファンディングに挑戦する方に安心しておすすめできる選択肢となるでしょう。
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | 戸建、アパート・マンション、商業施設、オフィス |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、財務情報、収支シミュレーション、面積、事業内容、建築確認番号 |
| 出金手数料 | 無料（GMOあおぞらネット銀行）、145円（その他の金融機関） |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 1991年 |
| 運営会社資本金 | 389,820,000円 |
| 上場 | × |
property+（プロパティプラス）
株式会社リビングコーポレーション
募集口数は平均的だが、新規案件がなかった点が課題
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
property+（プロパティプラス）がおすすめの理由
property+（プロパティプラス）がおすすめの理由は「大手グループ企業が運営する信頼性」「自社開発物件を活用した安定性」「投資家資産を守る仕組みの充実」です。
プロパティプラスは、東証プライム上場の飯田グループホールディングス傘下の株式会社リビングコーポレーションが運営しており、政令指定都市を中心に300棟を超えるマンション開発実績を持つ会社です。投資家に提供されるファンドは自社開発のデザインマンションなどが中心で、駅近や高い入居率を誇る物件が多いため、安定した収益を期待しやすい点が魅力です。また、投資家資金は信託銀行で分別管理され、さらに優先劣後方式を採用することで元本割れリスクを抑える仕組みが整っています。大手グループのバックボーンを持ちながら安全性を重視した設計は、投資初心者にとっても安心感のある選択肢といえます。
メリットとしては、まず少額の1万円から投資を始められるため、資産運用を手軽にスタートできる点です。さらに、入居率の高さと豊富な実績をもとにしたファンド設計により、比較的安定した運用が期待できます。案件ごとに高利回りの短期型と低利回りの長期型が用意されているため、投資スタイルに応じて選べる点も魅力です。また、公式に事後入金制を採用しており、投資確定後に入金を行う仕組みになったことで、資金を無駄なく使いやすくなりました。さらに、投資家の声として「入金反映が速い」「安全性が高い」といった肯定的な意見が多いことも安心材料といえるでしょう。
一方でデメリットとしては、まず案件数がそれほど多くなく、投資のタイミングによっては希望のファンドに参加できないことがあります。高利回りの案件は募集金額が小規模で短期運用型に集中しており、すぐに応募が埋まってしまうため投資機会を逃しやすい点が難点です。また、運用期間が短い場合は年利換算で見ると利回りが実質的に低くなるケースがあるため、表面的な数値だけで判断しない慎重さが求められます。逆に低利回り案件は募集金額が大きく長期運用型が多いため、まとまった収益は期待できますが、資金が長期間拘束される点で家計の流動性を損なうリスクがあります。運用期間が12か月から16か月に及ぶ案件もあるため、完全に余剰資金で投資する姿勢が必要です。
とはいえ、プロパティプラスは「大手グループの信用力」と「投資家保護の仕組み」を兼ね備えた不動産クラウドファンディングサービスとして、特に投資初心者におすすめできるサービスです。短期と長期の案件を組み合わせればバランスの取れた運用も可能であり、安心感を重視しつつ堅実に資産形成を目指したい方に向いているといえるでしょう。
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、財務情報、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | ○ |
| 運営会社設立年月 | 2015年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | ○ |
ASSECLI（アセクリ）
株式会社エボルゾーン
高利回り案件が多いが、新規提供数は限られる
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
ASSECLI（アセクリ）がおすすめの理由
ASSECLI｜アセクリがおすすめの理由は「1万円から始められる少額投資の手軽さ」「運営会社の豊富な不動産取引実績による信頼性」です。
アセクリは、不動産投資型クラウドファンディングの一つとして、投資初心者でも少額から不動産投資を体験できるサービスです。最低投資額は1万円と非常に低く設定されているため、多額の資金を用意できない人でも不動産投資の第一歩を踏み出せる点が大きな魅力です。また、運営会社である株式会社エボルゾーンは、創業以来1000件以上の収益不動産取引実績を誇っており、そのノウハウを活かした運用体制が整っています。不動産取引に強みを持つ会社がバックにあることで、投資家にとって安心感の高い仕組みとなっているのも評価できるポイントです。さらに、優先劣後方式を採用しており、一定割合までの損失を事業者側が負担する仕組みによって、投資家の元本リスクを抑える工夫も施されています。
メリットとしては、まず少額から投資できることにより、初心者が不動産投資を気軽に始められる点が挙げられます。さらに、過去に募集されたファンドはいずれも高い応募倍率を記録しており、投資家からの信頼度や人気の高さを証明しています。想定利回りも年利4〜8％程度の案件が多く、ミドルリスク・ミドルリターンを狙える投資先として魅力的です。また、投資対象となる物件の情報が詳細に開示されており、立地条件や市場背景などを踏まえて投資判断ができる点も安心材料です。口座開設や維持費、投資申込手数料が無料であるため、ランニングコストを気にせず利用できることも利点です。
一方でデメリットは、案件数が少なく、募集されるファンドの数が限られている点です。そのため、人気案件は募集開始からすぐに満額成立してしまうことも多く、投資の機会を逃してしまう可能性があります。また、全案件が先着順での募集となっているため、希望しても申し込みが間に合わないことがあるのは注意が必要です。さらに、不動産投資型クラウドファンディング全般に共通する点として、元本や分配金の保証はなく、分配金にも税制優遇はありません。運用期間の変更や募集金額の制約が発生するケースもあり、想定したスケジュール通りに進まないリスクも存在します。
それでもアセクリは「1万円から安心して始められる不動産クラウドファンディング」として、投資初心者にとって入り口として利用しやすいサービスです。運営会社の信頼性、優先劣後方式によるリスク低減、物件情報の丁寧な開示など、安心感と透明性を兼ね備えており、不動産投資を学びながら実践したい人に適した選択肢といえるでしょう。
| 案件数 | - |
| 直近10件平均利回り | - |
| 直近10件直近最低利回り | - |
| 直近10件直近最高利回り | - |
| 直近10件募集割合平均 | - |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | × |
| 運営会社設立年月 | 2011年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | × |
LIFULL（ライフル）
株式会社LIFULL
大手不動産会社のクラウドファンディング。厳選された物件
| 案件数 | 3件 |
| 直近10件平均利回り | 5.83% |
| 直近10件直近最低利回り | 5.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 6.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 105.67% |
LIFULL（ライフル）がおすすめの理由
LIFULL｜ライフル不動産クラウドファンディングがおすすめの理由は「上場企業グループが運営する信頼性」「複数事業者ファンドに投資できる業界初のプラットフォーム性」です。
ライフル不動産クラウドファンディングは、東証プライム上場の株式会社LIFULLのグループ会社が運営しており、非上場企業が多い業界の中でも信頼性の高さが際立っています。さらに、単一の事業者がファンドを組成する従来の仕組みと異なり、複数の事業者が組成するファンドを集約して投資家が選べる「投資プラットフォーム」として設計されているのが特徴です。これにより、投資家は一度の会員登録で多様な案件にアクセスでき、分散投資をしやすい環境が整っています。
メリットとしては、まず最低投資額が1万円からと低く設定されているため、初心者でも無理なく不動産投資を始められる点が挙げられます。また、厳しい審査を通過した優良な案件のみが掲載されるため、安心して選べるのも魅力です。さらに「優先劣後方式」や「倒産隔離」といった仕組みが導入されており、万が一の際でも投資家の資産を守る仕組みが整っているのも安心材料です。特に倒産隔離は、不動産を保有する会社と事業主体を分けることで、仮に事業者が倒産しても出資者の資産が影響を受けにくいという大きなメリットがあります。加えて、上場企業グループによる透明性の高い運営と財務状況の開示は、投資家にとって安心材料となるでしょう。
一方でデメリットも存在します。サービス自体が2024年にリニューアルされたばかりであり、現時点では運用実績がほとんど無いことは不安材料です。また、ファンドに応募する際には事前にデポジット口座へ入金する必要があり、抽選結果が出るまで資金が拘束される点もデメリットとして挙げられます。さらに、元本保証はなく、不動産価格の大幅な下落や事業の失敗によっては損失を被る可能性があります。そして、クーリングオフ期間を過ぎると途中解約ができないため、運用期間中は資金が固定される点にも注意が必要です。
とはいえ、ライフル不動産クラウドファンディングは「信頼性の高い上場企業グループが運営する業界初の投資プラットフォーム」としての強みがあり、今後案件数の拡充が進めば投資家にとって利便性がさらに高まることが期待できます。少額からの不動産投資を検討している人や、複数の事業者に一括してアクセスしたい人に特におすすめできるサービスといえるでしょう。
| 案件数 | 3件 |
| 直近10件平均利回り | 5.83% |
| 直近10件直近最低利回り | 5.50% |
| 直近10件直近最高利回り | 6.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 105.67% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション・グループホーム |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 築年数、住所、運営会社、面積、容積率、用途地域、事業内容 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | × |
| 運営会社設立年月 | 1997年 |
| 運営会社資本金 | 9,723,000,000円 |
| 上場 | ○ |
みんなの年金
株式会社ネクサスエージェント
」「公的年金に合わせた2ヵ月ごとの分配金」が特徴の、不動産クラウドファンディング
| 案件数 | 139件 |
| 直近10件平均利回り | 8.00% |
| 直近10件直近最低利回り | 8.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 8.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 100.00% |
みんなの年金がおすすめの理由
みんなの年金｜みんなの年金がおすすめの理由は「都市部の区分マンションを対象とした低リスク運用」「安定的に高利回り8％を実現している実績」です。
みんなの年金は、株式会社ネクサスエージェントが運営する不動産クラウドファンディングで、2021年のサービス開始以来、首都圏や都市部のワンルームマンションを中心に投資対象としています。不動産の需要が高く安定したエリアに限定しているため、空室リスクや大幅な価格下落のリスクを抑えられるのが特徴です。その上で、利回りは一貫して8％という高水準を維持しており、分配金も年6回、2か月ごとに支払われる仕組みを採用しています。投資家は運用期間中も定期的に収益を確認できるため、将来の年金代替収入や副収入を目的に投資を始めたい方にとって安心感のあるサービスです。
メリットとしては、まず高利回りと安定性の両立が挙げられます。J-REITなどと比べても高い8％という水準を維持しながら、これまで元本割れの実績がない点は大きな安心材料です。また「優先劣後方式」が採用されており、運営会社が10〜30％を劣後出資として負担するため、その範囲内の損失であれば投資家の資産が守られる仕組みになっています。さらに、運用や管理はすべて運営会社が代行するため、投資家は手間をかけずに収益を得られるのも魅力です。最低投資額は10万円からと比較的手軽に始められるため、初心者でも大きな負担なく不動産投資に参入できます。加えて、定期的に分配金を受け取れるため、将来の生活資金計画を立てやすいのも特徴です。
一方でデメリットもあります。まず募集口数が少ない案件が多く、1億円を超える規模のファンドはまだ少数に限られているため、人気案件はすぐに完売してしまい投資できないケースが多い点が挙げられます。また、基本的に中途解約はできず、やむを得ない事情があった場合のみ可能ですが、その際は解約事務手数料が発生する可能性があります。さらに、分配金は「雑所得」として扱われるため損益通算ができず、節税効果が得られない点も注意が必要です。加えて、最低投資額が10万円と比較的高めに設定されているため、1万円程度から投資できるサービスと比べると参入のハードルはやや高いと感じる人もいるでしょう。
とはいえ、みんなの年金は「都市部の安定資産への投資」「高利回り8％」「2か月ごとの定期分配」といった特徴から、老後資金や将来の年金不安を補う投資先として大きな魅力を持っています。投資初心者でも始めやすく、安定と収益性を両立したクラウドファンディングとして、将来の資産形成を意識する方に特におすすめできるサービスです。
| 案件数 | 139件 |
| 直近10件平均利回り | 8.00% |
| 直近10件直近最低利回り | 8.00% |
| 直近10件直近最高利回り | 8.00% |
| 直近10件募集割合平均 | 100.00% |
| 優先劣後方式 | ○ |
| 最低投資金額 | 10,000円 |
| 募集方法 | 先着、抽選 |
| 組合契約 | 匿名組合型 |
| 物件の種類 | アパート・マンション |
| 優遇サービスあり | × |
| 物件の開示情報 | 住所、物件種別、アクセス、構造、総戸数、家賃保証有無 |
| 出金手数料 | 無料 |
| 運用レポートの共有あり | × |
| 運営会社設立年月 | 2016年 |
| 運営会社資本金 | 100,000,000円 |
| 上場 | ○ |
不動産クラウドファンディングよくある質問
Q1. 不動産クラウドファンディングとは何ですか？
不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて複数の投資家から少額の資金を集め、その資金を基に不動産投資を行う仕組みです。通常の不動産投資では数百万円以上の自己資金が必要ですが、クラウドファンディングなら1万円程度から投資が可能です。さらに、不動産の購入や管理といった手間は運営会社が代行してくれるため、初心者でも始めやすい点が特徴です。
Q2. 元本保証はありますか？
不動産クラウドファンディングには元本保証はありません。投資である以上、物件の価値下落や賃料収入の減少などによって損失が発生する可能性があります。ただし、多くのサービスでは「優先劣後出資方式」が採用されており、運営会社が一定割合の出資を行い損失が出た場合に先に負担する仕組みがあります。このため、投資家のリスクはある程度軽減されていますが、完全にリスクを排除できるわけではありません。
Q3. 想定利回りはどのくらいですか？
不動産クラウドファンディングの想定利回りは案件によって異なりますが、一般的には年率3〜8％程度です。平均的には4％前後が目安とされています。利回りが高い案件ほどリスクも高くなる傾向があるため、利回りだけで判断せず、物件の立地、運用期間、劣後出資の割合などを総合的に確認することが重要です。
Q4. 投資の最低金額はいくらから可能ですか？
多くの不動産クラウドファンディングでは、1万円から投資が可能です。一部では10万円や100万円からの案件もありますが、少額から始められる案件が多いため、初心者でも参加しやすい投資方法といえます。少額で分散投資を行えば、リスクを抑えながら投資を体験することができます。
Q5. 投資期間はどのくらいですか？
運用期間は案件ごとに異なり、6カ月程度の短期から3年程度の中期までさまざまです。短期間で運用が終了する案件は資金を回収しやすい一方で、利回りは低めになる傾向があります。長期案件は利回りが高いケースもありますが、資金が拘束される期間が長くなるため、ライフプランに合わせて選ぶことが大切です。
Q6. 途中で解約できますか？
基本的に、不動産クラウドファンディングは途中解約ができません。契約時に定められた運用期間終了まで資金が拘束されます。ただし、一部のサービスでは例外的に中途解約を認める仕組みを設けている場合がありますが、その場合は手数料がかかることが一般的です。投資を始める前に、契約条件を必ず確認しましょう。
Q7. 税金はかかりますか？
不動産クラウドファンディングで得た分配金は、雑所得として課税されます。原則として総合課税となり、給与所得や他の所得と合算して課税額が決まります。一定金額を超える場合は確定申告が必要です。多くのサービスでは源泉徴収が行われていますが、他の所得と合算して税額が変動する可能性があるため、税務上の取り扱いを理解しておく必要があります。
Q8. リスクはどんなものがありますか？
主なリスクとしては以下が挙げられます。
- 空室リスク：入居者が集まらないと収益が減少する可能性があります。
- 価格変動リスク：不動産市場の動向によって物件価格が下落することがあります。
- 運営会社リスク：運営会社の経営が不安定になると、投資資金の回収が難しくなる場合があります。
- 自然災害リスク：地震や火災などによる物件の損害リスクも考慮が必要です。
リスクを減らすためには、劣後出資割合や運営会社の安定性を確認し、複数案件への分散投資を心がけましょう。
Q9. 投資先はどのように選べばよいですか？
案件を選ぶ際には、以下のポイントを重視するとよいでしょう。
- 年間の案件数や募集口数が多いか
- 劣後出資の割合が十分か
- 想定利回りが妥当か
- 運営会社の安定性や実績があるか
これらを総合的に判断することで、自分の投資スタイルに合った案件を選ぶことができます。
Q10. 他の投資商品と比べてどうですか？
不動産クラウドファンディングは、株式やFXなどに比べて値動きが緩やかで、安定的な収益を狙いやすい投資です。また、REITのように証券市場で取引される商品とは異なり、個別物件に直接投資できる点も特徴です。少額で始められるため、初心者の資産形成手段としても有効ですが、流動性が低く、元本割れリスクがある点は理解しておく必要があります。
Q11. 複数のサイトに登録した方がよいですか？
はい、複数のサイトに登録するのがおすすめです。案件数や募集条件はサイトによって異なり、人気案件はすぐに募集枠が埋まることも多いため、複数のサービスを利用することで応募機会を増やすことができます。結果的に、自分に合った案件を選びやすくなり、投資チャンスも広がります。
Q12. 初心者でも大丈夫ですか？
初心者でも始めやすい投資方法です。少額から投資でき、物件管理は運営会社が行うため、不動産知識がなくても参加可能です。ただし、仕組みやリスクについて最低限の理解は必要です。まずは少額から始めて経験を積み、徐々に投資額を増やしていくのが安心です。
不動産クラウドファンディングは、少額から始められる手軽さと、不動産という安定資産に投資できる魅力を兼ね備えています。しかし、元本保証がない以上、リスクを理解し、自分の資産状況に応じた投資判断が求められます。よくある質問を参考に、安心して利用できるサービスと案件を選ぶことが、成功への第一歩となるでしょう。
